RBI Clears Confusion On Cryptocurrency Buying and selling, Asks Banks To Carry out Buyer Due Diligence


आरबीआई ने बैंकों से क्रिप्टो मुद्राओं से निपटने वाले ग्राहकों के बारे में उचित सावधानी बरतने को कहा है

भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) ने सिफारिश की है कि बैंकों और अन्य वित्तीय संस्थानों को उन ग्राहकों के लिए उचित परिश्रम करना जारी रखना चाहिए जो आभासी मुद्राओं से निपट रहे हैं, जिन्हें क्रिप्टो मुद्राएं भी कहा जाता है।

आरबीआई द्वारा जारी एक स्पष्टीकरण में, उसने कहा कि कुछ मीडिया रिपोर्टों में उल्लेख किया गया है कि कुछ बैंकों ने अपने ग्राहकों को आभासी मुद्राओं से निपटने के दौरान पहले जारी एक आदेश का हवाला देते हुए सावधान किया है।

एक बयान में, आरबीआई ने कहा है कि विशेष आदेश अब मान्य नहीं है क्योंकि इसे सर्वोच्च न्यायालय ने रद्द कर दिया था।

आरबीआई ने सोमवार को एक सर्कुलर में कहा, “मीडिया रिपोर्टों के माध्यम से हमारे ध्यान में आया है कि कुछ बैंकों और विनियमित संस्थाओं ने 6 अप्रैल, 2018 के आरबीआई सर्कुलर का संदर्भ देकर अपने ग्राहकों को आभासी मुद्राओं में लेनदेन के प्रति आगाह किया है।”

“बैंकों और विनियमित संस्थाओं द्वारा उपरोक्त परिपत्र के इस तरह के संदर्भ क्रम में नहीं हैं क्योंकि इस परिपत्र को 4 मार्च, 2020 को सर्वोच्च न्यायालय द्वारा अलग रखा गया था,” यह कहा।

आरबीआई सर्कुलर में कहा गया है, “इस तरह, सुप्रीम कोर्ट के आदेश के मद्देनजर, सर्कुलर अब सुप्रीम कोर्ट के फैसले की तारीख से मान्य नहीं है, और इसलिए इसका हवाला या उद्धरण नहीं दिया जा सकता है।”

हालांकि, साथ ही, आरबीआई ने बैंकों के साथ-साथ अन्य संस्थाओं से कहा है कि वे अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी), एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल), के वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए मानकों को नियंत्रित करने वाले नियमों के अनुरूप ग्राहक उचित परिश्रम प्रक्रियाओं को जारी रखें। धन शोधन निवारण अधिनियम, (पीएमएलए), 2002 के तहत आतंकवाद (सीएफटी) और विनियमित संस्थाओं के दायित्व।

इसके अलावा, केंद्रीय बैंक ने वित्तीय संस्थानों को यह भी सलाह दी है कि वे ग्राहकों के उचित परिश्रम के दौरान विदेशी प्रेषण के लिए विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम (फेमा) के तहत प्रासंगिक प्रावधानों का अनुपालन सुनिश्चित करें।

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